Kalkulator IKZE
Zwrot podatku z ulgi, wypłata po 10% ryczałcie i przewaga IKZE nad zwykłym rachunkiem.
Jak czytać wynik
Wpłaty na IKZE odlicza się od dochodu w zeznaniu PIT, więc co roku wraca część podatku. Przy wypłacie po 65. roku życia płaci się 10% podatku od całej kwoty.
Kalkulator porównuje IKZE ze zwykłym rachunkiem przy tych samych wpłatach i stopie zwrotu. Przewaga rośnie wraz ze stawką podatku i długością oszczędzania.
Wzór
wypłata netto = wartość IKZE · (1 − 10%)
Założenia i ograniczenia
- Limity wpłat na 2026 rok: 11 304 zł albo 16 956 zł przy działalności gospodarczej.
- Wypłata z 10% podatkiem po ukończeniu 65 lat i wpłatach w co najmniej 5 latach. Wcześniejszy zwrot rozlicza się w PIT na zasadach ogólnych.
- Stała wpłata na początku każdego roku i stała stopa zwrotu.
- Zwykły rachunek: te same wpłaty i zyski, podatek Belki 19% od zysku przy wypłacie.
Wynik ma charakter edukacyjny i poglądowy. Nie jest ofertą ani poradą finansową.